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신용·미수 청산위험 계산기
물타기로 평단은 내려가도 빚과 강제매도 위험은 커진다. 다음 매수 간격을 넓히고 주문액을 줄이는 보수적 그리드로 평균단가·담보비율·추정 반대매매선을 함께 확인한다.
현재 포지션
융자원금은 평균 매수가×수량×융자 비중으로, 담보 평가는 현재가×수량으로 계산합니다. 실제 계좌의 융자 실행액을 알고 있다면 융자 비중을 조정해 금액을 맞추세요.
보수적 누적매수 규칙
보수성이 35%라면 하락 간격은 단계마다 35%씩 넓어지고 주문액은 같은 비율로 작아진다. 다음 매수 직후 청산 여유가 설정값보다 작으면 해당 단계부터 자동 중단한다. 추가 신용분에는 입력한 보유기간 전체의 이자를 적용하며, 주문마다 별도로 넣어야 할 자기자금도 계산한다.
ESTIMATED RISK LINE
38,785원
추정 담보미달 가격 · 현재가 대비 -22.4%
현재 담보비율
180.5%유지 기준 140%반대매매 절벽주의현재 하락 여유 22.4%
매수원금
10,000,000원현재 평가액
10,000,000원융자원금
5,500,000원예상 이자
40,685원담보미달가 대비 15% 할인 매도
1,052,730원 잔존역방향 누적 시뮬레이션
내릴수록 간격은 넓게, 주문은 작게, 안전선 아래면 중단
최종 평단 49,006원
추가 자기자금 1,410,000원
추가 자기자금 1,410,000원
표는 좌우로 밀어 모든 단계를 확인할 수 있습니다.
| 단계 | 진입가 | 주문액·새 현금 | 누적수량 | 누적부채 | 평단 | 담보비율 | 청산여유 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 47,500원 | 1,800,000원현금 810,000원 | 237.9 | 6,538,008원 | 49,602원 | 172.8% | 19.0% |
| 2 | 44,294원 | 1,333,333원현금 600,000원 | 268.0 | 7,276,766원 | 49,006원 | 163.1% | 14.2% |
| 중단 3 | 40,529원 | 1,058,824원 · 차단현금 476,471원 | 294.1 | 7,863,427원 | 48,253원 | 151.6% | 7.6% |
계산 결과를 그대로 믿으면 안 되는 이유
• 신용융자는 증권사·종목군·계좌 전체 담보에 따라 유지비율과 추가담보 기간이 달라진다. 여기서는 단일 종목 단순 모형을 사용한다.
• 입력한 현금·추가담보가 전액 담보로 인정된다고 가정한다. 대용증권 평가비율, 다른 종목, 매매수수료·세금은 반영하지 않는다.
• 누적매수의 ‘추가 자기자금’은 각 주문의 비융자 몫 합계다. 기존 현금·추가담보에서 자동 차감하지 않으므로 실제로 새 돈을 넣을 수 있는지 별도로 확인해야 한다.
• 추가 융자 이자는 모든 단계가 입력한 보유일만큼 유지된다는 보수적 가정이다. 실제 매수일이 다르면 단계별 이자는 달라진다.
• 실제 반대매매 수량은 전일종가보다 15~20% 낮은 가격 또는 하한가를 기준으로 산정될 수 있고, 시초가 갭이 더 크면 매도 후에도 빚이 남을 수 있다.
• 미수거래는 가격 청산선보다 결제시한이 먼저다. 통상 T+2까지 부족금을 채우지 못하면 다음 영업일 반대매매 대상이 될 수 있다.
• ‘중단’은 수익 최적화 신호가 아니라 사용자가 정한 최소 청산 여유를 지키기 위한 위험 제한이다.